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股分行理财子“现金类”榜单出炉:信银居首,兴银光大盘踞豆剖朋分丨机敏理财日报(3月30日)
发布日期:2022-11-18 23:39    点击次数:131

股分行理财子“现金类”榜单出炉:信银居首,兴银光大盘踞豆剖朋分丨机敏理财日报(3月30日)

1、股分行理财公司现金打点产品七日年化收益表现(终止3月29日) 

终止3月29日,在股分行理财公司现金打点类产品七日年化收益榜中,有5家理财公司入围榜单前十。个中,光大理财与兴银理财各上榜3只产品,信银理财上榜2只产品,招银理财和中道理财均各上榜1只产品。

相较3月9日《机敏理财日报》宣布的同维度榜单(见联络纠葛文章),此次上榜理财公司变换不大。值得留心的是,信银理财“日盈象天天利5号”仍旧位列榜单首位,光大理财与兴银理财仍盘踞榜单豆剖朋分。榜单中现金类产品七日年化收益差距较小,漫衍在2.85%-3.1%区间,收益竞争较为猛烈。

光大理财三只上榜现金类产品对比阐发

光大理财此次有3只现金类产品上榜,划分位于榜单第二位、第三位和第七位,课题组不日重点阐发这3只产品。

从产品根蒂根基信息来看,“阳光碧灵巧1号”、“阳光碧乐活2号”、“阳光碧悦活1号”划分红立于2020年10月23日,2021年6月15日、2020年9月4日,三只产品的外部危险评级均为一级(低危险),事迹相比基准均为“中国人平易近银行颁布的7天看护贷款利率(税后)”。

在认购起点及分红要领方面,本次榜单中的三只光大理财产品初度认购起点均为0.01元,高于起点金额的部份均以0.01元的整数倍递增;分红要领均为净值每日归1,盈利再投,每日结转为份额。

初始总费率沟通,近期调整后费率相差3.48倍

从最新产品分化书中透露的初始费率来看,三只产品的总费率沟通,均为0.53%。其他,三只产品均不收取认/申购费及赎回费。

近期,光大理财对这三只产品都举行了费率调整。据课题组梳理,在举动期内“阳光碧灵巧1号”的打点费率优惠力度最大,“阳光碧乐活2号”的费率优惠局限更广,“阳光碧悦活1号”则是个中仅有调升了打点费率的产品。

具体来看:

1)“阳光碧灵巧1号”调降打点费率

光大理财于2022年3月18日(含)至3月31日(含)再也不收取“阳光碧灵巧1号”的打点费,4月1日(含)起光复优惠至0.10%/年。

2)“阳光碧乐活2号”调降打点费率、销售服务费率

光大理财于2022年3月3日(含)起对“阳光碧乐活2号”的打点费率与销售服务费率举行调降,打点费率由0.20%/年降至0.10%/年,销售服务费率由0.30%/年降至0.10%/年。

3)“阳光碧悦活1号”调升打点费率

光大理财于2022年2月7日(含)起对“阳光碧悦活1号”的打点费率举行调升,打点费率由0.50%升至1%。

在费率调整后,三只产品总费率再也不合错误立分歧,差异分明:“阳光碧乐活2号”总费率仅0.23% ,而“阳光碧悦活1号”总费率高达1.03%,比“阳光碧乐活2号”总费率多3.48倍。

其他,由于三只产品费率调整的起止时光差异,投资者应属意所认购时期的相干费率实时调整环境。

次要持有固收类资产(含固收类私募资管产品)

终止2021年12月31日,“阳光碧灵巧1号”、“阳光碧乐活2号”、“阳光碧悦活1号”三只产品局限划分为194.38亿、91.48亿及89.70亿。

从产品投资组合资产的设置环境来看,三只产品均次要持有安稳收益类资产和私募资管产品。

个中,“阳光碧灵巧1号”间接持有的安稳收益类资产金额达149.92亿,占产品总资产65.18%;持有固收类私募资管产品金额约达80.10亿,占产品总资产34.82%。

“阳光碧乐活2号”间接持有安稳收益类资产金额达86.71亿,产品优势占产品总资产82.11%;持有固收类私募资管产品金额约达18.89亿,占产品总资产17.89%。

“阳光碧悦活1号”间接持有安稳收益类资产金额达60.78亿,占产品总资产60.27%,持有固收类私募资管产品金额约达40.08亿,占产品总资产39.73%。

从投资组合举动性来看,“阳光碧灵巧1号”、“阳光碧乐活2号”及“阳光碧悦活1号”报告期末持有的现金或到期日在一年以内的国债、核心银行单子和政策性金融债券占净值比划分为6.01%、6.78%及12.63%,均高于5%的比例哀告。

前十大持仓中私募资管均为“光大永明资产永聚固收类”

具体从这三只光大理财产品报告期末的前十持仓资产明细来看,三只产品次要持仓资产均为“光大永明资产永聚固收类”资管产品、政策性银行债券及银行偕行存单。

个中,“阳光碧灵巧1号”的前四大持仓资产均为“光大永明资产永聚固收类”资管产品,总计局限超80亿,占产品总资产34.83%。

“阳光碧乐活2号”的第1、二大持仓资产均为“光大永明资产永聚固收类”资管产品,局限划分达10.14亿及8.60亿,占产品总资产比例划分为9.6%及8.15%。第三大持仓资产为银行偕行存单“21 交通银行CD209”,局限达3.94亿,占产品总资产比例为3.73%。其他,前十大持仓资产中,第四项至第十项资产均为银行偕行存单。

“阳光碧悦活1号”的第1、二大持仓资产均为“光大永明资产永聚固收类”资管产品,局限划分达29.87亿及10.21亿,占产品总资产比例划分为29.61%及10.12%。第三大持仓资产为政策性银行债券“20农发清发 01”,局限达6.09亿,占产品总资产比例为6.04%。

在联络纠葛交易业务方面,“阳光碧灵巧1号”在报告期内(2021年1月1日-12月31日)经由过程一级市场投资相干机构承销的证券共1笔,累计发生金额 0.22 亿元;“阳光碧乐活2号” 在报告期内(2021年10月1日-12月31日)向其全资股东光大银行领取代销相干费用 61.82 元,应酬托管费用69.44万元。“阳光碧悦活1号”在报告期内无联络纠葛交易业务发生。

2、【南财理财通】钱银基金七日年化收益表现

终止3月28日,钱银基金七日年化收益榜单有两大特征值得关注。一是货基七日年化收益总体差距不大,除榜首“长信长金通钱银A”外,其他基金七日年化收益率首尾相差不到0.31%。二是国寿安保基金打点无限公司与新华基金打点股分无限公司的货基产品盘踞榜单近一半,划分各有3只和2只货基产品上榜。

“长信长金通钱银A”七日年化收益率3.595%登顶榜首。该货基创建于2017年9月8日,终止2021年12月31日,资产局限达22.66亿元。从费用来看,该货基的打点费率为0.15%/年,销售服务费率为0.15%/年,托管费率为0.05%/年,最高赎回费率为1.00%。

南财理财通课题组选取5只正在出卖的新品供参考。据南财理财通数据表现,近期,建信理财“诚鑫多元设置混淆类封锁式产品2022年第17期”值得关注。该产品事迹相比基准为5.3%,投资性质为混淆类,运作情势为封锁式净值型,产品起购金额为1元,危险等级为R3(中危险),投资周期为1106天。该产品还在认购开放期,将于2025年4月8日到期,T日赎回,本金及收益T+3日到账。